Райффайзенбанк и "Петролеум Трейдинг" интегрируют блокчейн-платформы для автоматизации расчетов

Райффайзенбанк завершил первый этап проекта по автоматизации расчетов для "Петролеум Трейдинг", независимого поставщика нефтепродуктов. В рамках проекта была проведена первая в России интеграция двух блокчейн-платформ: Proleum и R-Chain. Результатом проекта станет значительное ускорение расчетов с покупателями, а также повышение прозрачности для всех участников процесса.

Ежегодно "Петролеум Трейдинг" заключает 13 тысяч сделок по поставке нефтепродуктов и СУГ (сжиженных углеводородных газов). Контракты на рынке нефтепродуктов исторически характеризуются большим количеством идентичных операций, для оформления которых необходимо значительное количество документов, а значит, временных и финансовых затрат. Для того, чтобы повысить прозрачность рынка и сократить административные издержки, "Петролеум Трейдинг" на протяжении нескольких лет последовательно автоматизирует всю цепочку сделки, начиная от заключения контракта до бухгалтерской и налоговой отчетности.

Автоматизация расчётов по сделкам – один из этапов, без которых сделка не может быть до конца цифровой и прозрачной. Ранее расчеты в "Петролеум Трейдинг" проводились стандартным для отрасли образом, через обмен документами по электронной почте. Это приводило к задержкам в оплате и не исключало влияния человеческого фактора – ошибок, которые в случае с крупными нефтяными контрактами особенно критичны.

Для того, чтобы гарантировать бесшовный автоматический процесс оплаты, Райффайзенбанк предложил компании интеграцию блокчейн-платформы для заключения сделок Proleum с информационными и платежными сервисами блокчейн-платформы банка R-Chain. Это решение позволяет полностью автоматизировать выставление счетов и платежных требований по сделкам и отслеживанию оплат.

"Наши технологические амбиции стоят на службе у бизнеса. Мы видим свою миссию в создании первой на мировом рынке платформы по управлению производственно-сбытовой цепью топлива и нефтепродуктов. Теперь в контур комплексного решения, разработанного нами для этой цели, войдет не только наша собственная блокчейн-платформа Proleum, но и сервисы для автоматизации расчетов по сделка блокчейн-платформы R-Chain Райффайзенбанка", – отметил управляющий партнер "Петролеум Трейдинг" Максим Дьяченко.

"Райффайзенбанк глубоко изучает бизнес корпоративных клиентов и предлагает решения, отвечающие конкретным задачам. Решение, которое мы разработали совместно с "Петролеум Трейдинг", является уникальным для рынка и позволяет сделать более гибким и эффективным ключевой бизнес-процесс", – сказал руководитель управления по работе с крупными компаниями Райффайзенбанка Дмитрий Средин.

Целевой процесс для автоматизации документооборота по оплатам выглядит следующим образом. "Петролеум Трейдинг" и контрагент заключают сделку на блокчейн-платформе Proleum или традиционным способом. Информация о сделке загружается в ERP-систему "Петролеум Трейдинг".

В случае, если контрагент является клиентом Райффайзенбанка, ERP-система "Петролеум Трейдинг" формирует письмо с платежным документом. Через специально разработанный API-интерфейс оно попадает в узел Proleum с доступом к реестру банка, в течение нескольких секунд передается в банк и отображается в системе "Райффайзен Бизнес Онлайн" контрагента. После чего компания производит оплату нажатием одной кнопки. В этом сценарии оплата занимает не более 5 минут.

В случае, если контрагент не является клиентом Райффайзенбанка, ERP-система "Петролеум Трейдинг" формирует платежное требование на оплату сделки, через специально разработанный API-интерфейс оно попадает в узел R-Chain на стороне "Петролеум-Трейдинг", в течение нескольких секунд передается в банк и по регламенту платежной системы ЦБ РФ пересылается в банк контрагента. Этот сценарий планируется реализовать в августе, время оплаты таким образом будет занимать до нескольких часов.

По факту оплаты сделки трейдер на блокчейн-платформе Proleum мгновенно получает через R-Chain уведомление о зачислении средств на счет. В итоге полностью автоматизируется процесс выполнения расчетов и отслеживания оплат между трейдером и контрагентами.

Реализация первого этапа проекта позволяет значительно ускорить отгрузку товара, если речь идет о предоплате, или автоматически закрывать дебиторскую задолженность. Этот сервис доступен клиентам "Петролеум Трейдинг" с 28 июля 2020 года. Завершающим этапом проекта, запланированным на август 2020 года, будет автоматизация процесса расчетов с контрагентами в других банках.

Сервисы разработаны с использованием технологии распределенных реестров Hyperledger Fabric. В отличие от традиционных способов отслеживания оплат и выполнения расчетов, решение может быть масштабировано на неограниченное количество поставщиков и контрагентов, что особенно важно для задач "Петролуем Трейдинг." Она гарантирует полную неизменяемость данных, прозрачность процесса оплаты, а также полную конфиденциальность.

"Наша цель – дать лучший пользовательский опыт нашим клиентам: обеспечить удобство, скорость, отсутствие ошибок, – Именно эти ключевые характеристики были заложены в проект на этапе создания архитектуры решения по автоматизации платежей. Мы уверены, что этот опыт может оказаться полезен в целом ряде отраслей, для которых критичны скорость, надежность и масштабируемость решений по автоматизации финансирования", – сказал руководитель дирекции ИТ Райффайзенбанка Никита Швецов.